年關(guān)于非法集資最新政策 非法集資的特點

今天上午，廣東省公安廳召開新聞發(fā)布會透露，今年第一季度，廣東公安機關(guān)在“颶風(fēng)2016”打擊整治專項行動中，共立非法集資案件81起，破案60起，抓獲犯罪嫌疑人120名，涉案金額100多億元。

廣東省公安廳刑偵局局長黃守應(yīng)介紹，省公安廳組織全省公安機關(guān)對摸排掌握的涉嫌非法集資線索分類監(jiān)測，對出現(xiàn)限制提現(xiàn)、跑路、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、潛逃等異常情況的P2P網(wǎng)貸問題平臺、高風(fēng)險企業(yè)開展核查，涉嫌非法集資犯罪的及時打擊處置。

今年2月下旬，根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，深圳惠卡世紀(jì)集團P2P網(wǎng)貸平臺出現(xiàn)限制提現(xiàn)問題并在互聯(lián)網(wǎng)上被質(zhì)疑涉嫌非法集資犯罪，主要犯罪嫌疑人存在潛逃境外可能等異常問題。

2月24日,省公安廳經(jīng)偵局立即組織深圳市公安局經(jīng)偵部門開展破案，在皇崗口岸精準(zhǔn)抓獲正在轉(zhuǎn)移證據(jù)、準(zhǔn)備潛逃的主犯何某某，并迅速查處該公司的3個經(jīng)營點，現(xiàn)場控制涉案人員400余名，經(jīng)審查后刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。

經(jīng)查，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8-14.6%，保本付息，向社會不特定對象吸收資金，設(shè)立資金池，初步查明涉案金額約3億多元，涉及廣東、北京、上海、江蘇等10多個省投資人3萬多名。

黃守應(yīng)介紹，近期，廣東警方破獲的非法集資犯罪案里，出現(xiàn)了一些新手法。

以投資理財增值為名進行非法集資

不法分子招聘業(yè)務(wù)員在市區(qū)人流密集地段派發(fā)傳單，以免費旅游、贈送小禮品等方式邀請群眾特別是中老年人到公司參觀、聽講座，以加快企業(yè)發(fā)展、投資理財增值為由，與投資者簽訂合同，許諾高額回報吸引投資，實質(zhì)進行非法集資。很多老年人付出“養(yǎng)老錢”、“保命錢”。

3月31日，廣州市局天河分局偵破廣東獵漁兄弟珠寶貿(mào)易集團有限公司涉嫌非法集資案，與事主簽訂《購銷合同》，涉案金額約1.2億元。

以投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣為名進行非法集資、傳銷犯罪

不法分子交織使用非法集資與網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪手法，利用“互聯(lián)網(wǎng)”概念吸引群眾投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，承諾加入投資即獲得高額提成，以“拉人頭”的傳銷手法，不斷擴大規(guī)模，實施非法集資和組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪。

3月16日，中山市公安局東區(qū)分局根據(jù)群眾舉報成功破獲“維卡幣”傳銷案，該團伙鼓吹“維卡幣”投資收益，大量發(fā)展下線成員，涉案金額約6億多元。

以股權(quán)投資為名進行非法集資

不法分子利用在區(qū)域股權(quán)(托管)交易中心掛牌的公司引誘社會公眾投資其公司原始股，編造誘人的投資增值項目與美好前景，制造實力雄厚的假象，承諾高額回報和借款到期一次性返還本金，實質(zhì)進行非法集資。

1月20日，佛山市經(jīng)偵部門抓獲佛山市某公司法人代表、犯罪嫌疑人李某某。他對外宣稱其公司于2015年5月12日在深圳前海股權(quán)交易中心申請“新四版”掛牌，并準(zhǔn)備申請“新三板”掛牌，擅自以現(xiàn)金認(rèn)購的方式，公開向社會不特定對象以每股1元發(fā)行“原始股”，涉案金額1300萬余元。

利用P2P網(wǎng)貸平臺進行非法集資

犯罪分子通過發(fā)布虛假的借款項目、標(biāo)的為自身融資，投資者的資金有的直接進入了犯罪分子的私人賬戶，形成“資金池”，募集的資金被挪作他用。不法分子為支付高額回報“拆東墻補西墻”，資金鏈極易斷裂、無法兌付。

警方警示

1、投資屬于個人行為，風(fēng)險責(zé)任自負(fù)，參與非法集資活動的，法律不予保護。

2、面對企業(yè)或個人向社會公眾，以高額投資回報借款，兜售股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要謹(jǐn)慎參與，避免上當(dāng)受騙。

3、不要輕信高額利息、財產(chǎn)增值等承諾，在投資前一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎對待。

4、因參與非法集資活動而遭受經(jīng)濟損失，不能采取聚眾上訪、堵塞交通等過激行為，擾亂政府機關(guān)和社會公眾正常的工作、生活秩序，否則將觸犯法律。

非法集資呈現(xiàn)“泛理財化”

投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件三成以上

本報北京4月27日電(記者歐陽潔)記者從處置非法集資部際聯(lián)席會議今天召開的座談會上獲悉：2017年全國非法集資案件風(fēng)險加速暴露，新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值。民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，民辦教育、地方交易場所、相互保險等領(lǐng)域涉嫌非法集資問題逐步顯現(xiàn)。

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱介紹，當(dāng)前非法集資犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特征明顯。據(jù)不完全統(tǒng)計，投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。同時非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級，而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺大量涌現(xiàn)，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速。

楊玉柱說，當(dāng)前非法集資犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強。其組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密，專業(yè)化程度高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性較大。

在座談會上，相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)野蠻生長，違法違規(guī)經(jīng)營問題突出，積累了大量風(fēng)險，而且呈現(xiàn)涉眾性更強，地域范圍更廣，風(fēng)險傳播速度更快等新特點。

這位負(fù)責(zé)人指出，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)的主要犯罪手法有：一是一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。三是個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進行融資，涉嫌集資詐騙。

此外，在座談會上，公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人也提醒投資者，非法集資犯罪活動往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構(gòu)“投資項目”“理財產(chǎn)品”，編造投資前景，以高利為誘餌，進行非法集資。