年非法集資政策或?qū)⒓訌姀V告監(jiān)管

4月27日消息，處置非法集資部際聯(lián)席會議在銀監(jiān)會召開，工商總局表示，將發(fā)揮廣告監(jiān)管職能作用，配合主管部門開展涉嫌非法集資廣告的排查、清理，遏制非法集資高發(fā)蔓延的勢頭。

具體來看，一是加強非法集資廣告監(jiān)測。部署開展金融、投資理財?shù)戎攸c領(lǐng)域廣告專項監(jiān)測，指導(dǎo)各地加強涉嫌非法集資廣告監(jiān)測排查。二是組織開展專項執(zhí)法行動。三是配合做好“e租寶”等重點案件的風(fēng)險處置工作。緊急部署停止發(fā)布相關(guān)廣告，并責(zé)成屬地監(jiān)管機關(guān)對廣告發(fā)布情況進行調(diào)查。四是強化媒體自律責(zé)任。部署各級工商、市場監(jiān)管部門強化對廣告經(jīng)營者、發(fā)布者的檢查，督促指導(dǎo)廣告發(fā)布媒體落實審查責(zé)任，開展自查自糾，履行廣告發(fā)布審查義務(wù)、查驗有關(guān)證明文件、核對廣告內(nèi)容。

目前，非法集資之所以治理難度大，一是金融行業(yè)主管部門對P2P、金融理財類的事前審批制度尚未建立，發(fā)布廣告的市場準入清單和發(fā)布標準還需明確，二是非法集資活動隱蔽性強，許多金融投資類廣告主要內(nèi)容都是企業(yè)形象宣傳和品牌推廣，增加了廣告監(jiān)管執(zhí)法難度，三是互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域涉嫌非法集資廣告?zhèn)鞑タ旆秶鷱V違法成本低，監(jiān)管政策和治理手段需要進一步加強。

下一步，工商總局將以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)，對非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域的監(jiān)管，通過部門聯(lián)動、社會共治進行規(guī)范。依法加強對投資公司信息公示監(jiān)管。依法將嚴重違法失信投資公司列入經(jīng)營異常名錄和嚴重違法企業(yè)名單，加強信息共享。同時切實履行廣告監(jiān)管職責(zé)。

目前根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告專項整治工作要求，建議金融行業(yè)主管部門會同工商總局等相關(guān)部門就制定金融廣告發(fā)布的市場準入清單、禁止發(fā)布的負面清單和依法設(shè)立金融廣告發(fā)布事前審查制度等問題進行研究，抓緊出臺有關(guān)辦法。

當(dāng)前非法集資案件風(fēng)險加速暴露，大案要案高發(fā)頻發(fā)。據(jù)部際席會議辦公室統(tǒng)計，2017年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%/78%/44%。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規(guī)模之大、膨脹速度之快前所有未。民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，民辦教育、地方交易場所、相互保險等領(lǐng)域涉嫌非法集資問題逐步顯現(xiàn)。同時，犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特征明顯，犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強。網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯，蔓延擴散速度加快。非法集資聯(lián)席會議相關(guān)負責(zé)人表示，當(dāng)前以及今后一段時間的監(jiān)管工作，將繼續(xù)落實國務(wù)院非法集資工作意見，重點抓好以下幾個方面：

(一)進一步落實地方政府責(zé)任，層層抓落實。部際聯(lián)席會議將按照國務(wù)院部署，對各地落實情況全面督導(dǎo)檢查，推動地方開展工作。

(二)有效落實部門責(zé)任，強化行業(yè)監(jiān)管。將對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌融資、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、民辦教育、養(yǎng)老機構(gòu)等一些案件高發(fā)重點領(lǐng)域和新的風(fēng)險點。

(三)建立全方位監(jiān)測預(yù)警體系，實現(xiàn)打早打小。將專項部署督促各地構(gòu)建立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)加強非法集資監(jiān)測預(yù)警，指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)加強對涉嫌非法集資可以資金的監(jiān)測，利用央行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)加強監(jiān)測分析。

(四)開展多層次宣傳教育活動，加強廣告管理。部際聯(lián)席會議將于5-7月繼續(xù)開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，會同有關(guān)部門修訂完善有關(guān)政策措施。

(五)建立完善法律制度，著力推動案件處理。部際聯(lián)席會議定于下半年組織開展全國非法集資風(fēng)險專項整治行動，對民間投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點領(lǐng)域全面排查，摸清風(fēng)險底數(shù)。