嚴于律己警鐘長鳴心得體會

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近階段,我行組織全體員工學習案件防控案例以及相關知識,開展案件風險大排查“百日行動”,讓我們感覺到必須時刻保持清醒的頭腦和提高警惕,預防并杜絕類似的案件在我行發(fā)生。案件防控無小事,要從身邊做起,從小事做起,認認真真對待工作的每一個細節(jié),按照規(guī)范要求操作,嚴于律己,警鐘長鳴。通過學習,感受頗深。

眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工,在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任,既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風險的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以,經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過內(nèi)控防案制度的學習、通過《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》的學習,使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

首先,對于內(nèi)控的理解為:它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的---與業(yè)務的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的---上到管理者,下至每位員工,只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的---小業(yè)務要控,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,沒有例外與“個案”處理。

其次,談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。第一,合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領,實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅持從嚴治行,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。第二,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長。第三,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預防風險。

再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,如何才能使其深入人心,促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。

第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;委派營業(yè)主管是柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強化法紀意識,認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,同時強化自覺意識,嚴格地運用《中國建設銀行員工十九條禁令》指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

第三,要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。建行經(jīng)過幾十年的經(jīng)營和實踐,各項規(guī)章制度可以說是相當完善了,如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,而一到真正處理業(yè)務時,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。

第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度;鶎咏(jīng)營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,機構負責人在做好榜樣帶頭的同時,嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī),例如委派營業(yè)主管或業(yè)務主管認真審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點負責人不定期查庫、查看柜員工作錄像等等。其次,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。通過這次案件風險大排查“百日行動”,我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則,牢固樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,大力營造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到建行的事業(yè)中,為建行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!


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