項懷誠稱社保要由限量監(jiān)管向謹慎人規(guī)則轉(zhuǎn)變

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項懷誠稱要由限量監(jiān)管向謹慎人規(guī)則轉(zhuǎn)變

社保基金5年來的發(fā)展表明,現(xiàn)行制度模式已在相當程度上影響了社�;鸬耐顿Y運營管理。其中,限量監(jiān)管,即對其投資品種及投資規(guī)模比例予以限制的方式就是太過于關(guān)注單一資產(chǎn)的風(fēng)險,而忽視了資產(chǎn)多樣化對減少組合風(fēng)險的作用,無從對宏觀經(jīng)濟和資本市場的變化作出快速反應(yīng)。為此,社�;鹄硎聲硎麻L項懷誠在日前舉行的20中國養(yǎng)老金投資、監(jiān)管與資本市場發(fā)展研討會上提出,要由限量監(jiān)管向謹慎人規(guī)則轉(zhuǎn)變。

所謂謹慎人規(guī)則是指在確保安全和收益最大化的目標前提下,容許投資管理主體在投資決策方面擁有較大的自主權(quán),關(guān)注投資決策過程是否全面科學(xué)周密成為監(jiān)管的重點。這種方式將有利于合理配置資產(chǎn),實現(xiàn)風(fēng)險-收益關(guān)系的最優(yōu)化。

業(yè)內(nèi)人士認為,作為國家財政性資金的社�;�,通過謹慎人規(guī)則這一制度安排來確�;鸢踩蛯崿F(xiàn)保值增值是十分必要的。盡管謹慎人規(guī)則的運用需要較高的條件,包括資本市場比較成熟,管理主體的治理結(jié)構(gòu)比較完善,監(jiān)管機構(gòu)經(jīng)驗比較豐富等等。但是該業(yè)內(nèi)人士指出,企業(yè)年金和個人賬戶資金的規(guī)模在不斷擴大,投資監(jiān)管問題比較突出,通過全國社�;痖_展謹慎人投資監(jiān)管規(guī)則的試點,對于探索謹慎人規(guī)則在我國養(yǎng)老基金投資監(jiān)管模式具有重要意義。

據(jù)介紹,不同于老百姓繳費構(gòu)成的社會保險基金,全國社會保障基金可以進行多種投資,以實現(xiàn)保值增值。

對此,項懷誠在此次研討會上說,過去社保基金的投資領(lǐng)域限于國內(nèi)銀行存款、股票、國債等幾個品種,也取得一些成績。最,中央政府再次鼓勵和批準社�;饠U大投資范圍,包括可投資國資委管轄的中央企業(yè),可投資財政部管理的金融資產(chǎn),企業(yè)債的投資比例適當放寬。此外,在去年獲準參股交通銀行后,全國社保基金投資中國工商銀行和中國銀行的申請也已獲得批準,相關(guān)洽商正在進行中。全國社�;鹨殉蔀閲鴥�(nèi)資本市場上重要的機構(gòu)投資者,基本涵蓋了國內(nèi)資本市場符合養(yǎng)老金投資特點的所有投資品種。

但與此同時,伴隨著社保基金投資領(lǐng)域的擴展,其投資運營管理核心,即如何準確把握風(fēng)險-收益的關(guān)系就成了目前社保基金備受關(guān)注的焦點。(馬璐瑤)

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