公司借款工作制度

公司借款工作制度、采購人員外出采購物料需借用現金時，提前小時將用款申請單報財務出納處，元以內自備，超過元時，由采購員寫出書面申請，經總經理簽字批準，可無息從公司資金中借取，但回公司后三日內必須將款結清（按發(fā)票時間四天計息），每超期一天由財務人員按‰對借款人罰息，罰息歸公司，如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰，被查出后除對借款人按‰罰息外，對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款，罰款歸公司。
、采購員外出采購，需辦理匯票，必須在用款申請單上注明具體使用時間（月、日、時、分），如帶支票，返回后，應立即按財務規(guī)定進行結算。需發(fā)電匯的，必須在天內將發(fā)票報銷。
、采購員外出采購，如帶匯票或辦電匯，業(yè)務結算有余款時，應監(jiān)督對方財務人員，將實際結算金額填入匯票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。
、采購員所帶匯票或發(fā)電匯，結算有余款十日內返回屬正常運行；十日外返回，給采購員按每日‰計息，利息歸用款部門；兩月內返不回者，除扣息外，按壞帳處理，從采購員每月工資中扣除，直到扣齊為止。
、如因相關財務人員不及時扣采購員款，除按本規(guī)定條對采購人員處理外，對相關財務人員按采購員相等款額處罰，罰款歸公司。
、個人業(yè)務或其他事由需借公款時，借款人首先到相關財務索取借款單，詳填借款用途，由經濟擔保人簽名擔保后，由總經理簽名批準（批準者在經濟擔保人失去經濟賠償能力時，承擔其賠償責任）。而后，由借款人持簽名齊備的借款單到相關財務辦理借款手續(xù)。其借款數額和還款時間由本部門經理決定，但借款者每人借款總額最多不準超過萬元，借款時間每次不準超過個月，借款利息按息計算，滯納金按不按期還款額每拖一天‰計算。
、經濟擔保人為借款人自愿擔保，如擔保失誤，自愿還清債款。
、各部門負責人，科室人員因公外出需借公款時，元以內自備，超過元時，可憑總經理、借款人簽名的借款單到公司財務從公司資金中無息借取，但必須回公司后三日內結清，每逾期一天由財務人員按借款額的‰對借款人罰息，罰息歸公司。如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰，被查出后除對借款人按‰罰息外，對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款，罰款歸公司。
、各部門員工，因公傷可憑總經理、本部經理、借款人簽名的借款單，到本公司財務辦理借款，借款從公司資金中借取，借款時間最長不得超過保險公司賠款時間。
、任何形式的借款到期必須以現金形式歸還，對不按時歸還借款者，無論何種原因，從應歸還借款之日起三內取消其借款資格。
、任何借款不能按期歸還，財務按借款人、經濟擔保人（或將抵押物）部經理、總經理的順序從其工資或其他收入中扣回，扣不齊的，按息的利率計收利息，直到扣齊為止。如財務人員不按以上順序的規(guī)定扣除，每發(fā)現一次按工作失職罰款元。