年江蘇省自然人失信懲戒辦法試行

第一章總則

第一條　為加快推進(jìn)誠信江蘇和社會(huì)信用體系建設(shè)，倡導(dǎo)誠實(shí)守信，懲戒失信行為，營造良好的社會(huì)信用環(huán)境，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于社會(huì)信用體系建設(shè)的若干意見》和《江蘇省個(gè)人信用征信管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本試行辦法。

第二條　本省行政區(qū)域內(nèi)自然人失信行為的認(rèn)定、懲戒及其管理，適用本辦法。

法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條　縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)，構(gòu)建公共信用信息系統(tǒng)，建立健全自然人失信行為聯(lián)合懲戒機(jī)制，強(qiáng)化自然人信用管理。

縣級(jí)以上地方人民政府信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織實(shí)施本辦法，對(duì)自然人失信行為的認(rèn)定和懲戒工作進(jìn)行指導(dǎo)與監(jiān)督。

其他有關(guān)職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)等，按照各自職責(zé)和權(quán)限，具體執(zhí)行本辦法，對(duì)自然人失信行為實(shí)施懲戒。

第四條　本辦法所稱自然人，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)連續(xù)居住滿1年以上，參加民事活動(dòng)，享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)的個(gè)人，包括個(gè)體工商戶。

第二章失信行為

第五條　自然人失信行為，分為自然人商務(wù)服務(wù)領(lǐng)域失信行為、社會(huì)服務(wù)領(lǐng)域失信行為、社會(huì)管理領(lǐng)域失信行為和重點(diǎn)職業(yè)人群失信行為。

第六條　自然人商務(wù)服務(wù)領(lǐng)域失信行為包括：

(一)信貸活動(dòng)中的失信行為;

(二)擔(dān)�；顒�(dòng)中的失信行為;

(三)自然人之間、自然人與商業(yè)機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的債權(quán)債務(wù)、合同履約失信行為;

(四)商務(wù)服務(wù)領(lǐng)域的其他失信行為。

第七條　自然人社會(huì)服務(wù)領(lǐng)域失信行為包括：

(一)拖欠公用事業(yè)繳費(fèi)的行為;

(二)向各類組織提供虛假證明材料的行為;

(三)違反社會(huì)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療規(guī)定的行為;

(四)社會(huì)服務(wù)領(lǐng)域的其他失信行為。

第八條　自然人社會(huì)管理領(lǐng)域失信行為包括：

(一)不依法納稅的行為;

(二)非法侵占他人財(cái)物的行為;

(三)交通違法行為;

(四)實(shí)施家庭暴力以及不履行贍養(yǎng)、撫養(yǎng)義務(wù)的行為;

(五)違反公共場所和城市市容管理規(guī)定的行為;

(六)被行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的誣告、誹謗他人的行為;

(七)被行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的行賄、受賄行為;

(八)被行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的制假、售假行為;

(九)被行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的參與傳銷、商業(yè)欺詐等行為;

(十)行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的組織行使職權(quán)過程中，自然人作為相對(duì)人發(fā)生的失信行為;

(十一)民事、刑事涉案判決承擔(dān)責(zé)任或者受到行政處罰的其他失信行為。

第九條　重點(diǎn)職業(yè)人群是指社會(huì)法人或者其他經(jīng)濟(jì)組織的法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人以及重要崗位工作人員、依法應(yīng)當(dāng)取得執(zhí)業(yè)資格的人員、公務(wù)員以及行政事業(yè)性崗位工作人員、其失信行為主要包括：

(一)取得各類執(zhí)業(yè)資格、職務(wù)和榮譽(yù)過程中的失信行為;

(二)執(zhí)業(yè)過程中的失信行為;

(三)其他違法、違紀(jì)或者違反職業(yè)道德和職業(yè)規(guī)范，造成不良影響的失信行為。

第三章　認(rèn)定和懲戒

第一節(jié)失信行為認(rèn)定及信息共享

第十條　自然人失信行為按照嚴(yán)重程度從低到高劃分為3個(gè)等級(jí)，分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴(yán)重失信行為。

第十一條　縣級(jí)以上地方人民政府有關(guān)職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)等應(yīng)當(dāng)將自然人失信信息及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地錄入信息管理系統(tǒng)，并依照本辦法確定其失信等級(jí)，報(bào)送同級(jí)信用管理機(jī)構(gòu)指定的公共信用信息系統(tǒng)。

第十二條　各級(jí)信用管理機(jī)構(gòu)歸集整合自然人失信行為信息，與有關(guān)職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)等共享，依法向社會(huì)公開披露，為失信行為的社會(huì)聯(lián)合懲戒提供信息服務(wù)。

第二節(jié)一般失信行為

第十三條　自然人一般失信行為包括：

(一)被處以較輕行政處罰(按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準(zhǔn)認(rèn)定)或者被處以警告的;

(二)被法院認(rèn)定為不具有主觀故意被判決承擔(dān)民事責(zé)任的;

(三)經(jīng)法院或者仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費(fèi)2個(gè)月以內(nèi)的;

(四)本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)輕微的;

(五)法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他一般失信行為。

第十四條　對(duì)自然人的一般失信行為，有關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促其停止失信行為并進(jìn)行整改，也可以采取信用提醒和誠信約談等方式予以懲戒。

第十五條　信用提醒。

相關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)可以將失信信息書面通知自然人，提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為。

第十六條　誠信約談。

信用管理機(jī)構(gòu)或者相關(guān)部門、機(jī)構(gòu)可以對(duì)自然人進(jìn)行約談，宣傳相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，敦促其嚴(yán)格自律、誠信守法。

第十七條　相關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)信用提醒和誠信約談進(jìn)行登記，詳細(xì)記載提醒和約談對(duì)象、時(shí)間、方式以及內(nèi)容。

第十八條　自然人接到信用提醒后無故不糾正相關(guān)失信行為或者無故不參加約談、約談事項(xiàng)不落實(shí)，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

第三節(jié)較重失信行為

第十九條　自然人較重失信行為包括：

(一)被處以較重行政處罰的(按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準(zhǔn)認(rèn)定);

(二)被法院認(rèn)定為具有主觀故意并被判決承擔(dān)全部或者主要民事責(zé)任的;

(三)被法院判處管制或者拘役的;

(四)司法或者行政機(jī)關(guān)在強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，被執(zhí)行人有執(zhí)行能力，但延誤執(zhí)行或者部分執(zhí)行的;

(五)經(jīng)法院或者仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費(fèi)2個(gè)月以上6個(gè)月以下的;

(六)1年內(nèi)發(fā)生2次以上同類一般失信行為或者1年內(nèi)發(fā)生一般失信行為3次以上的;

(七)本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)較重的;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他較重失信行為。

第二十條　對(duì)自然人較重失信行為，可以依法采取下列方式予以懲戒：

(一)作為日常監(jiān)督檢查或者抽查的重點(diǎn);

(二)進(jìn)行限定范圍的公示或者書面告知;

(三)3年內(nèi)禁止報(bào)考公務(wù)員或者行政事業(yè)性崗位工作人員;

(四)暫�；蛘邷p少相關(guān)社會(huì)福利、補(bǔ)貼和政府優(yōu)惠政策支持;

(五)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第二十一條　具有較重失信行為的自然人，列入省、市公共信用信息系統(tǒng)黃名單，有效期3年。

第四節(jié)嚴(yán)重失信行為

第二十二條　自然人嚴(yán)重失信行為包括：

(一)被處以嚴(yán)重行政處罰的(按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準(zhǔn)認(rèn)定);

(二)被法院判處有期徒刑以上刑罰的;

(三)司法或者行政機(jī)關(guān)在強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，被執(zhí)行人有執(zhí)行能力，但拒不履行法定義務(wù)的;

(四)經(jīng)法院或者仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費(fèi)6個(gè)月以上的;

(五)嚴(yán)重偷稅漏稅或者騙取社會(huì)福利的;

(六)在發(fā)生重大生產(chǎn)、交通、火災(zāi)、中毒、醫(yī)療等事故中負(fù)有直接責(zé)任的;

(七)1年內(nèi)發(fā)生2次以上同類較重失信行為或者1年內(nèi)發(fā)生較重失信行為3次以上的;

(八)本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)嚴(yán)重的;

(九)法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他嚴(yán)重失信行為。

第二十三條　行政機(jī)關(guān)、公用事業(yè)單位和行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)督管理、行政許可、采購招標(biāo)、評(píng)先評(píng)優(yōu)、信貸支持、資格評(píng)定、安排和撥付有關(guān)補(bǔ)貼資金等工作中，對(duì)嚴(yán)重失信的自然人，可以依法采取下列方式予以懲戒：

(一)列為重點(diǎn)監(jiān)控和監(jiān)督檢查對(duì)象;

(二)向社會(huì)公開失信信息;

(三)撤銷相關(guān)榮譽(yù)稱號(hào)，禁止參與評(píng)優(yōu)、評(píng)先;

(四)禁止報(bào)考公務(wù)員或者行政事業(yè)性崗位工作人員;

(五)暫�；蛘呷∠�與失信行為相關(guān)的職業(yè)資格，緩評(píng)職稱;

(六)取消相關(guān)社會(huì)福利、補(bǔ)貼和政府資金扶持;

(七)限制參加政府主導(dǎo)的各項(xiàng)招標(biāo)，限制貸款;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第二十四條　具有嚴(yán)重失信行為的自然人，列入省、市公共信用信息系統(tǒng)黑名單并向社會(huì)公開，有效期5年。

鼓勵(lì)社會(huì)組織和個(gè)人在開展信用交易或者其他活動(dòng)過程中，查詢失信自然人黑名單，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。

第五節(jié)重點(diǎn)職業(yè)人員失信行為

第二十五條　重點(diǎn)職業(yè)人員失信行為的認(rèn)定和懲戒，除適用本章第二節(jié)、第三節(jié)、第四節(jié)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)適用本節(jié)的特別規(guī)定。

第二十六條　重點(diǎn)職業(yè)人員嚴(yán)重失信行為，除本章第四節(jié)規(guī)定的自然人嚴(yán)重失信情形外，還包括造成惡劣影響或者嚴(yán)重后果，經(jīng)有關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)認(rèn)定的下列情形：

(一)在資格認(rèn)定、職務(wù)評(píng)審或者辦理其他事項(xiàng)時(shí)，提供虛假材料或者故意隱瞞個(gè)人真實(shí)情況的;　　(二)為他人做假證明或者利用職務(wù)之便為他人謀取私利的;

(三)參加公務(wù)員或者行政事業(yè)性崗位工作人員考試錄用時(shí)，嚴(yán)重違反考試紀(jì)律的;

(四)濫用職權(quán)造成用人單位損失或者危害他人的;

(五)違法、違紀(jì)或者違反職業(yè)道德的其他失信行為。

第二十七條　有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)職業(yè)人群的信用管理，對(duì)列入黑名單的人員，除可以采取本章第四節(jié)規(guī)定的懲戒方式外，還可以采取下列方式依法予以懲戒：

(一)對(duì)專業(yè)技術(shù)人員或者其他依法應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)從業(yè)資格的人員，有關(guān)職能部門可以依法撤銷其專業(yè)技術(shù)資格或者從業(yè)資格，禁止重新申報(bào)相關(guān)專業(yè)技術(shù)資格或者從業(yè)資格;

(二)對(duì)社會(huì)法人的法定代表人、負(fù)責(zé)人，可以取消或者減少對(duì)社會(huì)法人的優(yōu)惠政策支持和財(cái)政經(jīng)費(fèi)補(bǔ)貼，禁止參加政府采購活動(dòng);相關(guān)職能部門組織招投標(biāo)時(shí)，可以限制或者取消社會(huì)法人參加投標(biāo)的資格;

(三)取消參加各項(xiàng)評(píng)比的資格，取消各類評(píng)審、監(jiān)審資格;

(四)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第四章教育與修復(fù)

第二十八條　信用管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)，在實(shí)施信用懲戒的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)督促自然人糾正不當(dāng)行為，通過教育培訓(xùn)、社區(qū)矯正等手段，幫助自然人信用重塑。

對(duì)輕微或者初次失信行為，應(yīng)當(dāng)以教育引導(dǎo)為主，減輕或者不予懲戒。

第二十九條　自然人可以到信用管理機(jī)構(gòu)或者其他有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)查詢其信用記錄，有關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)服務(wù)。

相關(guān)利害關(guān)系人需要查詢自然人失信信息的，按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十條　自然人對(duì)失信行為認(rèn)定有異議的，可以向信用管理機(jī)構(gòu)或認(rèn)定其失信行為的單位提交異議申請(qǐng)，也可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

信用管理機(jī)構(gòu)或者認(rèn)定其失信行為的單位應(yīng)當(dāng)自收到異議申請(qǐng)之日起30日內(nèi)對(duì)自然人給予回復(fù)并說明理由。

異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。

第三十一條　信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定自然人黑名單和黃名單管理辦法，明確黑名單、黃名單審查、解除的條件和程序，并根據(jù)自然人信用情況對(duì)黑名單、黃名單及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

第三十二條　自然人非因主觀故意發(fā)生失信行為的，可以按照一定條件和程序?qū)嵤┬庞眯迯?fù)。

信用修復(fù)由自然人向依法處理其失信行為并向公共信用信息系統(tǒng)提供信息的部門和機(jī)構(gòu)等提出信用修復(fù)申請(qǐng)，該單位認(rèn)為自然人已經(jīng)整改到位，符合管理要求的，可以決定允許信用修復(fù)，并將信用修復(fù)信息納入本單位信息系統(tǒng)，同時(shí)提供給公共信用信息系統(tǒng)。

對(duì)經(jīng)信用修復(fù)的自然人，減輕或免予相關(guān)懲戒，并在黑名單、黃名單上予以注明。

第五章管理和保障

第三十三條　縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建設(shè)、完善自然人信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫和服務(wù)平臺(tái)，歸集各相關(guān)部門的自然人信用信息，強(qiáng)化信息應(yīng)用和服務(wù)。

各相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)、信用制度建設(shè)和人員培訓(xùn)，整合行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的信用信息，按要求及時(shí)向信用信息系統(tǒng)報(bào)送。

第三十四條　縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立完善自然人失信懲戒責(zé)任追究制度，對(duì)未依照本辦法規(guī)定實(shí)施自然人失信懲戒的，追究有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任。

第三十五條　有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立自然人失信行為投訴舉報(bào)制度，接受公民、法人或者其他組織的投訴舉報(bào)，并負(fù)責(zé)投訴舉報(bào)的受理、調(diào)查和反饋。對(duì)經(jīng)核實(shí)無誤的失信行為，錄入信用信息系統(tǒng)。

第三十六條　信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期督查、考評(píng)相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況，加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督，及時(shí)總結(jié)、推廣好的做法和經(jīng)驗(yàn)。

第三十七條　人民法院依法提請(qǐng)有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)實(shí)施聯(lián)動(dòng)監(jiān)管措施的，有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第三十八條　各地、各部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身實(shí)際，依據(jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定，研究制定本地區(qū)或者本部門自然人失信懲戒實(shí)施細(xì)則。

第六章附　則

第三十九條　本辦法所稱“以內(nèi)”“以下”均包含本數(shù)，“以上”不包含本數(shù)。

第四十條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。本辦法施行前，自然人的失信行為，不予懲戒。